Мамкин, инвестор

Если рынок упадёт — что будет с портфелем

Прикидывает, что будет с портфелем при обвале рынка.

Портфель Для новичка нужен вход

Ниже — как это выглядит на живых цифрах. Чтобы считать по своим бумагам, нужен аккаунт.

Что это

Прикидывает, насколько просядет именно твой портфель, если повторится один из прошлых рыночных обвалов.

Берёт текущий состав портфеля и накладывает на него просадку по типу актива из одного из четырёх сценариев: ковидный обвал 2020 года, шок февраля 2022, глобальный кризис 2008 и резкий рост ключевой ставки. По каждому сценарию видно, сколько потеряет портфель и какие позиции сильнее остальных. Это не прогноз, а сравнение состава портфеля с прошлыми обвалами.

На экране

  • Стоимость портфеля после каждого из четырёх сценариев
  • Просадку по каждой позиции и по портфелю в целом
  • Разбивку потерь по типам активов

Пример на живых цифрах

пример расчёта четыре сценария из истории применены к тем же пяти акциям, что и в трекере

Бумаги
VKCO, GAZP, VTBR, OZON, LKOH
Дата покупки
31 окт 2025
Портфель сейчас
104 241 ₽
Худший сценарий
Глобальный кризис 2008
Просадка в нём
−68,0 %
четыре сценария из истории применены к тем же пяти акциям, что и в трекере
Сценарий Портфель после Просадка
COVID-крах 2020 69 842 ₽ −33,00 %
Шок февраля 2022 57 333 ₽ −45,00 %
Глобальный кризис 2008 33 357 ₽ −68,00 %
Резкий рост ставки 85 478 ₽ −18,00 %

«Глобальный кризис 2008» просаживает пример сильнее остальных трёх сценариев.

Пример целиком из акций, поэтому везде взят шок по акциям из сценария — портфель со своими облигациями и ОФЗ просядет иначе.

Ээээ, ты кажись не зарегался?

С аккаунтом сценарии накладываются на состав своего портфеля, а не на пример.

Зарегаться Войти

Как считается

  1. Выбрать сценарий

    Ковидный обвал 2020, шок февраля 2022, кризис 2008 или резкий рост ключевой ставки.

  2. Просадка по типу актива

    На каждую позицию накладывается просадка её типа — акции, облигации, ОФЗ, фонды — из выбранного сценария.

  3. Итог по портфелю

    Сумма до и после сценария, просадка в процентах и какие позиции просели сильнее остальных.

Ограничения

  • Просадка — по историческому движению индексов, а не по конкретным бумагам в портфеле
  • Это сравнение с прошлым, а не предсказание следующего обвала