ЭТО ИРОНИЯ «Мамкин инвестор» — шутливое прозвище начинающих. Дмитрий — вымышленный персонаж. Всё на сайте — информационный контент, не инвестиционная рекомендация. подробнее →
Главная Инструменты Робо-эдвайзер
Собрать портфель Для новичка открывается без регистрации

Робо-эдвайзер: модельный портфель по анкете

Ответить на восемь вопросов и увидеть, из чего собирать портфель.

Открыть: Робо-эдвайзер → Все инструменты

что это решает

Новичку советуют «собрать диверсифицированный портфель», но не говорят, в каких долях и из чего. Анкета из восьми вопросов превращает это в конкретное распределение и конкретные бумаги.

что внутри

Анкета из восьми вопросов — возраст, горизонт, цель, реакция на просадку, опыт, подушка безопасности, ИИС, регулярность взносов — превращается в риск-профиль и распределение по классам активов: ОФЗ, корпоративные облигации, фонды, акции. Под каждую долю подбираются конкретные бумаги из нашей базы. Если подушки безопасности нет, агрессивный профиль не предлагается — это осознанное ограничение, а не баг.

как пользоваться

По порядку. Ничего не нужно скачивать.

  1. 01 Ответить на восемь вопросов Возраст, горизонт, цель, реакция на просадку, опыт, подушка безопасности, ИИС, регулярность взносов.
  2. 02 Посмотреть риск-профиль Ответы складываются в балл и в один из четырёх профилей — от консервативного до агрессивного. Логика оценки описана на странице.
  3. 03 Прочитать распределение Доли по классам активов: ОФЗ, корпоративные облигации, фонды, акции. В каждом профиле есть и акции, и облигации — меняются пропорции.
  4. 04 Посмотреть подбор бумаг Под каждую долю подставляются конкретные бумаги из нашей базы, равными весами внутри класса.

что вы увидите

  • Риск-профиль с баллом и объяснением, почему он такой
  • Распределение по классам активов и конкретные бумаги под каждую долю
  • Ограничение: без подушки безопасности агрессивный профиль не предлагается — просадку без запаса кэша приходится продавать в худший момент
  • Это модельный расклад для примера, а не подобранный под вас портфель

запросы, на которые отвечает

  • робо эдвайзер
  • какой портфель собрать новичку
  • распределение активов по риск профилю
  • модельный портфель для начинающих
  • определить риск профиль инвестора

Рядом стоят

Все инструменты →

Шаблоны портфелей

Начать не с пустого экрана, а с готового расклада.

Скринер

Отобрать бумаги по цифрам, а не по совету из чата.

Рыночная панель

Что происходит на рынке прямо сейчас — на одном экране.

дальше

Откройте и попробуйте на своей бумаге.

Инструмент считает по данным, которые мы собираем сами: Московская биржа, Банк России, раскрытия эмитентов. Что именно и как часто — на странице «Откуда данные».

Открыть инструмент
не инв. рекомендация

Информация на сайте носит информационный характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Автор не несёт ответственности за решения, принятые на основе данных сайта. Подробнее →